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即使加密技术成熟，机构进入游戏，该行业仍然对政府的参与持怀疑态度。但是，它能够通过社区主导的技术解决方案来自我监督骗局吗?
最近比特币的牛市激起了公众对加密货币的兴趣，但随之而来的是一波新的加密骗子。事实上，仅在2020年至2021年的六个月时间里，加密货币消费者就因诈骗损失了超过8000万美元，是前一年的十倍报道。令人惊讶的是，大多数受害者都是年龄在20-30岁之间的年轻人，这个年龄段的人往往不那么容易受骗，更善于发现网络骗局，这进一步证明了没有人能免于成为目标。
这些骗子也变得越来越有创意——从虚假的投资网站到创造现在已经不存在的加密货币。一个流行的骗局是冒充名人，比如埃隆·马斯克，并承诺如果目标发送加密货币就会投资。骗子还会冒充政府机构和Coinbase等大型加密货币企业，以确保获得高额投资回报。可以预见，加密欺诈者很容易利用一个充满重视隐私和匿名性的高价值商品的动荡市场。
一些专家认为，对付这些骗局的唯一方法是加强政府监管。然而，其他人担心监管可能会对数字货币的独立性和匿名性产生什么影响，而数字货币最初吸引了加密投资者。那么，有没有一种既保护消费者又不侵犯他们隐私的方法呢?
监管加密货币的障碍
过去，银行和大公司一直对进入加密货币和区块链持谨慎态度，往往受到缺乏监管的阻碍。但实际上，监管数字货币颇具挑战性。从本质上讲，加密货币是独立的，不受国界或政府机构的限制。因此，对于立法者、加密公司和投资者来说，适用各国不同的税收和许可法律是有问题的。即使在美国，州和联邦政府对加密货币的反应也存在差异，一些州的规定比其他州严格得多。
当涉及到保护消费者免受诈骗时，这种差异可能尤其麻烦，因为加密投资受到的监管保护远低于传统金融产品。事实上，美国政府似乎正在采取新的措施来管理加密欺诈，拜登政府暗示了未来的行动。官员最近推荐优先考虑消费者隐私和保护，并警告加密领域的不良行为者应准备采取执法行动。财政部的税收计划警告称，数字货币“通过促进非法活动而构成了严重的检测问题”，并建议报告公平市场价值超过1万美元的加密资产。
即使是定义加密资产也很棘手，加密行业和一些美国证券交易委员会官员呼吁明确加密货币如何符合证券法。一方面，美国证券交易委员会认为比特币是一种商品，但它也对加密巨头Ripple提起诉讼，指控其将其XRP作为未注册证券出售。尽管如此，将所有加密货币注册为证券可能有助于跟踪和防止欺诈活动，尽管许多人会认为这与加密货币的价值完全相反。
立法者还可以通过威慑来控制加密骗局。最近几个月，美国证券交易委员会宣布，它已经起诉了2018年震动行业的大型多层次BitConnect庞氏骗局的多名发起人，该平台通过欺骗投资者抽走了20亿美元。这些指控证明，如果玩家的骗局足够大，正义之轮就会追上他们。然而，将犯罪分子绳之以法需要时间，而且在遏制小型加密犯罪方面，这并不是一个完美的解决方案，这并不在SEC的雷达范围内。
加密自律
虽然政府对加密货币监管的轨迹仍不确定，但许多业内人士认为，无论是通过技术还是社区主导的解决方案，加密货币行业的参与者本身都应该帮助打击骗局。
例如，加密货币钱包应该识别属于骗子的地址，并维护他们的数据库，以警告投资者不要与他们互动。社区主导的另一个例子是由Uniswap发起的一个名为Token Lists的项目，该项目招募以太坊社区成员创建列表，验证合法的ERC-20 Token，类似于名人在Twitter上进行蓝查验证的方式。它的上市方法从骗局、假货和复制品中过滤出高质量、合法的代币，同时保持去中心化和以社区为基础。
区块链行业的其他主要参与者也在实施技术解决方案，以帮助保护投资者、加密公司以及与他们合作的人。以太坊支持的旅游分销渠道Winding Tree拥有一个开源注册表ORGiD Bot，允许区块链公司在平台上进行自我验证。希望注册的公司需要通过KYB流程，其中包括使用平台的本地LIF令牌来验证他们的合法性。诸如此类的解决方案需要手动注册——包括赌注等步骤——以防止机器人注册。
当涉及到加密欺诈时，政府官员和行业找到保护投资者的解决方案是互利的。虽然加密爱好者声称，有限的监管鼓励了投资和交易，但它也经常让投资者面临风险。
如果加密货币的目标是进入主流市场，并鼓励新的投资者加入，那么最近骗局的上升必须停止。随着政府继续努力解决如何定义和监管加密资产的问题，政府主导的解决方案似乎需要很长时间。因此，为了保护投资者，同时仍然忠于加密货币的价值，该行业应该通过更多的去中心化和社区主导的自我监管举措来打击骗子。
