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根据Orion Advisor服务在美国,未来10年预计将有12万亿美元的企业主财富转移。这使得它成为最重要的机会之一金融服务业这是一代人的经历,也是最具挑战性的一次。
企业主在很大程度上被金融服务公司的营销努力所忽视。在过去的50年里,资产管理公司、财富顾问和保险公司把大部分精力都花在了向所谓的“富人”、企业及其高管进行营销上。企业主独特的行为模式、退休目标、平衡的计划需求和风险缓解策略,与那些“富裕的富人”确实不同。
那些通过当期收入获得大部分财富的企业高管,与那些有朝一日将通过成功转型或出售公司获得主要财富的高管有着根本的不同。首先,企业主目前的收入通常要少得多。他们个人往往具有很高的税收效率,但他们的财富管理和规划通常不平衡,因为他们的财富集中在一个行业(他们自己的行业)的私人股份上。
就…而言保险但是,它也好不到哪里去。虽然高管们(富人或专业人士)往往通过他们的公司或公司的“关键人物保险”获得足够的保险保护,但企业主就没有那么幸运了。根据2017年保险晴雨表研究根据Life Happens和LIMRA的调查,71%的企业家说他们需要人寿保险,狗万官方但只有59%的人有保险。为什么?计算难度更大,因为这直接关系到他们的私人股票价值和不断变化的业务。
由于资产管理规模巨大,财富和资产管理行业开始重视企业主市场。在未来十年,将有超过1000万家企业进行转型,将需要适当的继任和退出计划作为其财富管理和财务规划过程的一部分。(来源:CNBC /平安险研究。)
财务顾问和他们的企业所有者、客户和潜在客户面临的挑战是78%的企业主我想他们会卖掉自己的生意来养老。这是一个重大的规划机遇和挑战。高级顾问将为企业所有者的成功转型寻找前景并与他们接触,并采用全面的规划,将其私人股份的价值考虑在内,而不仅仅是他们的流动资产或市场资产。
未来10年,金融服务业将面临前所未有的竞争和挑战。企业所有者的财富转移是一个世代的机会,顾问和公司将在此获得或失去。那些胜出的公司将能够通过利用技术和像他们希望服务的企业家一样的思维,为企业主构建他们的产品和服务套件。狗万官方金融服务公司和他们的顾问不能像对待企业家那样对待富人。狗万官方理财“刀战”的赢家将是那些通过技术和定制产品了解客户及其实际业务价值的公司。